TPBank tất toán 1.000 tỷ đồng trái phiếu trước hạn 2 năm

TPBank thực hiện tất toán trước hạn một loạt trái phiếu và triển khai kế hoạch tài chính 2026

Ngày 1/6 vừa qua, TPBank công bố kết quả mua lại trái phiếu trước hạn, trong đó ngân hàng đã chi 1.000 tỷ đồng để mua lại toàn bộ lô trái phiếu mang mã TP812504. Giá trị mua lại thực tế được ghi nhận ở mức 100 triệu đồng cho mỗi trái phiếu. Trái phiếu này được phát hành vào ngày 30/5/2025 với tổng giá trị phát hành 1.000 tỷ đồng và có kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn vào ngày 30/5/2028. Như vậy, ngân hàng đã tất toán lô trái phiếu này trước hạn 2 năm.

Trước đó, theo công bố trên HNX, ngày 29/5, TPBank đã tất toán đồng thời hai lô trái phiếu gồm 1.000 tỷ đồng mang mã TPB12502 và 1.500 tỷ đồng mang mã TPB12503. Cả hai lô trái phiếu này đều phát hành vào ngày 29/5/2025, kỳ hạn 3 năm và ngày đáo hạn theo kế hoạch lần lượt là 29/5/2028. Việc tất toán đúng hạn hai lô trái phiếu này được thực hiện đồng thời với lô TP812504 đã đề cập ở trên.

Ngoài ra, ngày 25/5 trước đó, TPBank đã mua lại 247,8 tỷ đồng giá trị lưu hành của trái phiếu mã TPB12501, làm giảm giá trị lưu hành còn lại còn 3 tỷ đồng. Trái phiếu TPB12501 có mệnh giá 253,5 tỷ đồng, phát hành ngày 23/5/2025 và kỳ hạn 10 năm, dự kiến đáo hạn ngày 23/5/2035. Trước đó, trên cơ sở các giao dịch này, ngân hàng cũng thực hiện mua lại trước hạn toàn bộ lô trái phiếu TPB12525 vào ngày 20/5/2026, với tổng giá trị mua lại 100 triệu đồng mỗi trái phiếu và lô này gồm 1.000 trái phiếu có mệnh giá 100 triệu đồng/phiếu, tổng giá trị phát hành 100 tỷ đồng, phát hành ngày 20/8/2025 và kỳ hạn 10 năm (dự kiến đáo hạn 20/8/2035).

Về tình hình kinh doanh, TPBank ghi nhận thu nhập lãi thuần hợp nhất gần 3.460 tỷ đồng, tăng 2,2% so với cùng kỳ năm trước; tổng lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt hơn 2.106 tỷ đồng, giảm nhẹ so với cùng kỳ. Tính đến 31/3/2026, tổng tài sản của ngân hàng tăng 4,2% so với đầu năm lên mức gần 527.169 tỷ đồng. Nợ cho vay khách hàng tăng 3% lên 316.042 tỷ đồng, trong khi dư nợ tiền gửi khách hàng điều chỉnh giảm 4% còn 267.038 tỷ đồng.

Kế hoạch kinh doanh cho năm 2026 của TPBank đặt mục tiêu tổng tài sản hợp nhất đạt khoảng 600.000 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế hợp nhất khoảng 10.300 tỷ đồng, tương ứng mức tăng lần lượt 19% và 12% so với kết quả năm 2025. Tính đến cuối quý I/2026, TPBank cho biết đã hoàn thành khoảng 20,4% mục tiêu lợi nhuận trước thuế đã đề ra, cho thấy tiến độ triển khai kế hoạch vẫn đang được theo dõi chặt chẽ bởi nhà đầu tư.