Baoviet Fund miễn phí mua và chuyển đổi quỹ: Bước đi mới gia tăng lợi ích cho nhà đầu tư

Baoviet Fund công bố biểu phí mới áp dụng từ ngày 15/07/2026

Gần đây, Baoviet Fund công bố biểu phí mới áp dụng từ ngày 15/07/2026, đi kèm với các ưu đãi đáng chú ý nhằm nâng cao quyền lợi cho nhà đầu tư cá nhân.

Miễn hoàn toàn phí phát hành đối với cả ba quỹ mở gồm BVBF (Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt), BVPF (Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt) và BVFED (Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt).

Theo biểu phí mới, toàn bộ số vốn giải ngân sẽ được đưa vào danh mục từ thời điểm đầu, bởi vì miễn phí mua tại thời điểm đầu tư giúp không khấu trừ ngay lập tức.

Theo các chuyên gia, dù phí phát hành thường không lớn so với giá trị đầu tư, nhưng tối ưu chi phí đầu vào có thể tạo ra lợi ích dài hạn nhờ hiệu ứng lãi kép. Khi vốn được đưa vào danh mục sớm, khả năng tích lũy tài sản được cải thiện.

Miễn phí phí chuyển đổi giữa các quỹ giúp nhà đầu tư dễ dàng tái cơ cấu danh mục mà không phải lo chi phí khi điều chỉnh vị thế.

Về dòng phí bán lại, BVBF áp dụng phí mua lại 0,5% trong thời gian nắm giữ dưới 12 tháng, 0,3% từ trên 12 đến 24 tháng, và miễn phí sau 24 tháng. Đối với hai quỹ cổ phiếu BVPF và BVFED, phí mua lại là 1% dưới 12 tháng, 0,5% từ 12 đến 24 tháng, và 0% sau 24 tháng.

So với biểu phí cũ của BVF, mức phí mua lại mới có sự điều chỉnh tăng lên, nhưng vẫn ở mức cạnh tranh so với mặt bằng thị trường quỹ mở. Thông thường, phí bán/chuyển nhượng với quỹ cổ phiếu dưới 1 năm dao động khoảng 1,5%–3% hoặc cao hơn, tùy từng sản phẩm và chiến lược phân phối.

Biểu phí theo “bậc thang thời gian” được cho là góp phần kích thích đầu tư dài hạn và đảm bảo dòng vốn ổn định cho chiến lược phát triển của các quỹ. Nhà đầu tư cá nhân có thể duy trì kỷ luật đầu tư và tận dụng hiệu ứng lãi kép khi giữ vốn lâu hơn.

Hình thức miễn phí mua và miễn phí chuyển đổi cho thấy Baoviet Fund đang định hình lại chính sách phí nhằm tăng lợi ích cho người dùng. Bên cạnh việc giảm chi phí ban đầu, chính sách mới còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc cơ cấu danh mục và quản lý tài sản dài hạn.

Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt công bố biểu phí dịch vụ áp dụng cho các quỹ mở, chính thức có hiệu lực từ ngày 15/07/2026, áp dụng cho cả đầu tư thông thường và đầu tư định kỳ.

Nhà đầu tư được kỳ vọng hưởng lợi từ chi phí đầu vào thấp và sự linh hoạt trong việc tái cân bằng danh mục, đồng thời mức phí bán lại vẫn ở mức hợp lý so với mặt bằng thị trường. Những thay đổi này được kỳ vọng sẽ thúc đẩy trải nghiệm đầu tư và hỗ trợ tăng trưởng vốn tích lũy trong dài hạn.

Trong bối cảnh thị trường vốn Việt Nam đang bước vào giai đoạn phát triển mới với sự gia tăng mạnh mẽ của lực lượng nhà đầu tư cá nhân, những động thái như vậy được kỳ vọng sẽ tiếp tục thúc đẩy sức hấp dẫn của quỹ mở như một kênh đầu tư chuyên nghiệp, minh bạch và bền vững.