Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... đồng loạt ngừng giao dịch chuyển tiền/ nhận tiền: 6 trường hợp khách hàng cần lưu ý ngay

Thông tin điều chỉnh giao dịch ngân hàng theo Thông tư 17 và 18

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 17 và 18 yêu cầu xác thực thông tin chính chủ khắt khe hơn. Các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank, và BIDV đã chính thức áp dụng các biện pháp đóng băng toàn bộ giao dịch rút và chuyển tiền đối với những tài khoản chưa đáp ứng đủ tiêu chuẩn. Nếu không muốn tài khoản bị vô hiệu hóa, việc chủ động kiểm tra và cập nhật thông tin là vô cùng cấp thiết. Ngành ngân hàng đang tăng cường quản lý danh tính nhằm giảm rủi ro rửa tiền và gian lận thanh toán.

Danh sách 6 trường hợp tài khoản bị tạm ngừng giao dịch được quy định như sau:

• Khách hàng cá nhân — Giấy tờ tùy thân đăng ký tài khoản đã hết hạn sử dụng.
• Khách hàng cá nhân — Chủ tài khoản chưa hoàn tất việc xác thực dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt, vân tay).
• Khách hàng cá nhân — Công dân Việt Nam đang sử dụng hộ chiếu làm giấy tờ đăng ký tài khoản (áp dụng từ năm 2026).
• Khách hàng cá nhân — Người nước ngoài có giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam hết hiệu lực.
• Khách hàng tổ chức — Người đại diện theo pháp luật hoặc kế toán trưởng có giấy tờ tùy thân hết hạn.
• Khách hàng tổ chức — Người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ tùy thân hết hạn.

Điểm đáng chú ý nhất là nhóm khách hàng cá nhân sử dụng hộ chiếu làm giấy tờ đăng ký tài khoản từ năm 2026 đã bị chặn thanh toán trực tuyến. Nguyên nhân là hộ chiếu không đáp ứng được yêu cầu kỹ thuật để đối chiếu dữ liệu sinh trắc học với Cơ sở dữ liệu Quốc gia về dân cư. Theo quy định hiện hành, các lệnh chuyển tiền và thanh toán điện tử chỉ được cấp phép thực thi khi khuôn mặt và vân tay khớp hoàn toàn với dữ liệu do Bộ Công an cấp, và việc xác thực phải qua nền tảng thẻ căn cước gắn chip hoặc Căn cước công dân mới, cũng như VNeID. Do đó hộ chiếu không còn đủ điều kiện cho xác thực giao dịch nội địa.

Đối với nhóm khách hàng tổ chức, việc rà soát và cập nhật dữ liệu sinh trắc học đã được siết chặt từ giữa năm 2025. Bất kỳ sự chậm trễ nào trong việc gia hạn giấy tờ của người đại diện hoặc người được ủy quyền có thể khiến toàn bộ luồng tiền bị gián đoạn và ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh. Để khôi phục nhanh chóng các tính năng giao dịch, người dùng nên chủ động cập nhật thẻ căn cước có chip hoặc thẻ căn cước mới tại các chi nhánh của Vietcombank, VietinBank, Agribank, và BIDV, đồng thời hoàn thiện dữ liệu sinh trắc học. Việc cập nhật kịp thời sẽ đảm bảo giao dịch thông suốt và an toàn cho doanh nghiệp.