Đề nghị xác lập giới hạn trách nhiệm khi thử nghiệm có kiểm soát trong chứng khoán

Đề xuất xác lập giới hạn trách nhiệm khi thử nghiệm có kiểm soát trong chứng khoán

Sáng 28/10, tại phiên thảo luận về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán, nhiều đại biểu Quốc hội đã tập trung vào đề xuất áp dụng cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) và yêu cầu làm rõ trách nhiệm các bên nhằm bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư. Các ý kiến nhấn mạnh sự cần thiết của hành lang pháp lý rõ ràng cho các sản phẩm, dịch vụ mới trên thị trường.

Đại biểu Dương Khắc Mai (đoàn Lâm Đồng) đề nghị quy định cụ thể giới hạn trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ, tránh chuyển rủi ro sang khách hàng. Theo đó, việc tham gia thử nghiệm phải dựa trên nguyên tắc tự nguyện, nhà đầu tư được cung cấp đầy đủ thông tin và cảnh báo về mức độ rủi ro. Tài sản khách hàng cần được quản lý tách biệt, dữ liệu cá nhân và giao dịch được bảo vệ, đồng thời phải có cơ chế giải quyết khiếu nại và phương án xử lý khi thử nghiệm bị tạm dừng.

Đại biểu cũng nhấn mạnh rằng việc nhà đầu tư chấp nhận rủi ro thông thường không đồng nghĩa với việc tổ chức cung cấp dịch vụ được miễn trách nhiệm bồi thường khi có lỗi, vi phạm hoặc sự cố hệ thống thuộc trách nhiệm của mình. Về vấn đề này, đại biểu Tô Ái Vang (đoàn TP. Cần Thơ) đề nghị làm rõ ranh giới giữa rủi ro công nghệ khách quan và sai phạm chủ quan, kiến nghị xem xét miễn trừ trách nhiệm dân sự, hành chính đối với thiệt hại do yếu tố khách quan nếu tổ chức đã tuân thủ quy trình kiểm soát rủi ro được phê duyệt.

Đại biểu Nguyễn Phương Thủy (đoàn TP. Hà Nội) lưu ý sự khác biệt về thời hạn thử nghiệm giữa dự thảo Luật Chứng khoán và Luật Khoa học, công nghệ và đổi mới sáng tạo, đồng thời đề nghị phân biệt rõ các loại trách nhiệm. Đại biểu Bùi Xuân Hải (đoàn Hải Phòng) cũng đề nghị xác lập giới hạn pháp lý ngay trong luật, đảm bảo tài sản khách hàng được quản lý tách biệt và không được loại trừ trách nhiệm bồi thường trong trường hợp có lỗi hoặc gian lận.

Ngoài ra, các đại biểu cũng đề cập đến vấn đề kiểm soát xung đột lợi ích khi công ty chứng khoán mở rộng dịch vụ đại diện người sở hữu trái phiếu và quản lý tài sản bảo đảm. Cần có quy định về công bố, quy trình xử lý khi lợi ích không thống nhất, cũng như đảm bảo tài sản bảo đảm được hạch toán và theo dõi tách biệt với tài sản của công ty.