OCB “hút” thêm 6.000 tỷ đồng qua kênh trái phiếu

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa huy động thành công 6.000 tỷ đồng thông qua phát hành trái phiếu ra thị trường, nâng tổng giá trị phát hành từ đầu năm lên 18.900 tỷ đồng.

Theo công bố trên HNX, OCB chào bán thành công ba lô trái phiếu mã OCBL12611, OCBL12612 và OCBL12613, tổng khối lượng 6.000 trái phiếu, mệnh giá 1 tỷ đồng mỗi trái phiếu. Mỗi lô có khối lượng 2.000 trái phiếu với lãi suất cố định 9%/năm.

Chi tiết các lô trái phiếu mới

Ngày 15/10, OCB chào bán lô OCBL12613, kỳ hạn 2 năm, đáo hạn ngày 15/10/2028. Ngày 14/10, phát hành lô OCBL12612, kỳ hạn 3 năm, đáo hạn ngày 14/10/2029. Trước đó một ngày, lô OCBL12611 được chào bán với kỳ hạn 3 năm, đáo hạn ngày 13/10/2029.

Từ đầu năm, OCB đã phát hành 13 lô trái phiếu với khối lượng từ 1.000 đến 2.000 trái phiếu mỗi lô. Lãi suất dao động từ 8,5% đến 9%/năm, tổng giá trị thu về đạt 18.900 tỷ đồng.

Kế hoạch mua lại trái phiếu cũ

OCB dự kiến mua lại toàn bộ lô trái phiếu OCB12529 vào ngày 20/11/2026. Số tiền thanh toán dự kiến 1.599 tỷ đồng, gồm 1.500 tỷ đồng gốc và 99 tỷ đồng lãi.

Nguồn vốn mua lại được lấy từ các nguồn thu của ngân hàng, thu nợ cho vay đến hạn, huy động từ tổ chức, cá nhân và các nguồn vốn hợp pháp khác. Lô trái phiếu này được phát hành ngày 20/11/2025 với tổng giá trị 1.500 tỷ đồng, kỳ hạn 3 năm.

Giao dịch cổ phiếu của người liên quan

Bà Nguyễn Việt Triều, vợ ông Ngô Hà Bắc (Thành viên HĐQT OCB), đăng ký bán 500.000 cổ phiếu OCB từ 23/10 đến 21/11/2026. Sau giao dịch, sở hữu của bà giảm từ 3,6 triệu xuống còn 3,1 triệu cổ phiếu, tương ứng 0,118% xuống 0,102% vốn. Ông Bắc hiện nắm giữ gần 19,2 triệu cổ phiếu, tương đương 0,627% vốn.

Kết quả kinh doanh 9 tháng đầu năm

OCB ghi nhận lợi nhuận trước thuế 9 tháng đạt khoảng 4.123 tỷ đồng, tăng 20% so với cùng kỳ. Tổng thu nhập hoạt động đạt 9.219 tỷ đồng, tăng 17%; thu nhập lãi tăng 34% lên 20.573 tỷ đồng, trong khi chi phí lãi tăng 51% lên gần 12.897 tỷ đồng, kéo thu nhập lãi thuần chỉ tăng 13% đạt 7.676 tỷ đồng.

Lãi thuần từ dịch vụ tăng 40% lên 856 tỷ đồng, chi phí hoạt động tăng 4% nên lợi nhuận trước dự phòng tăng 26% lên hơn 6.011 tỷ đồng. Tuy nhiên, chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tăng 41% lên hơn 1.888 tỷ đồng, thu hẹp tốc độ tăng lợi nhuận.

Riêng quý III, OCB đạt lợi nhuận trước thuế khoảng 1.653 tỷ đồng, tăng gần 8% so với cùng kỳ năm trước.

Chất lượng tài sản và nợ xấu

Đến 30/9/2026, dư nợ cho vay khách hàng đạt gần 219.799 tỷ đồng, tăng 11% so với cuối năm 2025. Nợ xấu tăng 38% lên 8.769 tỷ đồng, đưa tỷ lệ nợ xấu lên 3,99% so với mức 3,19% đầu năm.

Trong cơ cấu nợ xấu, nợ có khả năng mất vốn tăng 53% lên 5.852 tỷ đồng, chiếm gần 67% tổng nợ xấu. Nợ dưới tiêu chuẩn tăng 77% lên 1.408 tỷ đồng. Dự phòng rủi ro cho vay đạt 5.097 tỷ đồng, tăng 43%, tỷ lệ bao phủ nợ xấu cải thiện lên 58% từ mức 56%.

Nguồn vốn và các chỉ tiêu đáng chú ý

Tiền gửi khách hàng cuối tháng 9 đạt khoảng 152.006 tỷ đồng, chỉ tăng 1,3% so với đầu năm, trong khi dư nợ tăng 11% cho thấy áp lực thanh khoản. Tiền gửi và vay từ tổ chức tín dụng khác tăng hơn 60% lên 87.863 tỷ đồng, đồng thời chi phí lãi tăng 51% phản ánh chi phí vốn gia tăng.

Các khoản phải thu tăng gấp hơn 4 lần từ 2.724 tỷ đồng lên 11.193 tỷ đồng; lãi và phí phải thu tăng 40% lên 4.687 tỷ đồng. Những yếu tố này đặt ra thách thức cho ngân hàng trong việc kiểm soát rủi ro và chi phí vốn.

Tiến độ hoàn thành kế hoạch năm

Với 4.123 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, OCB đã hoàn thành khoảng 59,2% kế hoạch năm 2026 là 6.960 tỷ đồng. Để đạt chỉ tiêu, ngân hàng cần ghi nhận thêm khoảng 2.837 tỷ đồng trong quý IV, cao hơn 72% so với kết quả quý III.