Ngân hàng Nhà nước giải thích việc kiểm soát rửa tiền với tiền bán chứng khoán, cổ tức

NHNN giải thích quy định kiểm soát rửa tiền với giao dịch bán chứng khoán và cổ tức

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố bản tổng hợp tiếp thu, giải trình ý kiến của các bộ, ngành đối với dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 19/2023/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền. Theo đó, Bộ Tài chính đề nghị cân nhắc miễn trừ đối với giao dịch rút tiền bán chứng khoán và rút cổ tức từ hoạt động đầu tư chứng khoán tại công ty chứng khoán.

Phản hồi đề xuất trên, NHNN cho rằng các giao dịch này vẫn nằm trong phạm vi điều chỉnh của pháp luật phòng, chống rửa tiền. Lý do là việc rút tiền có thể liên quan đến giai đoạn hợp thức hóa – khâu cuối cùng của hành vi rửa tiền. Quy định hiện hành vẫn loại trừ việc nhận biết khách hàng đối với giao dịch rút lãi từ hoạt động đầu tư chứng khoán và khoản thanh toán định kỳ đã đăng ký, nhưng các giao dịch khác phải thực hiện nghĩa vụ nhận biết khách hàng.

Quy định về chủ sở hữu hưởng lợi

Về các tổ chức không có cấu trúc sở hữu vốn như tổ chức tôn giáo, NHNN đề nghị xác định chủ sở hữu hưởng lợi dựa trên tiêu chí quyền kiểm soát. Quyền này có thể thể hiện qua việc bổ nhiệm, miễn nhiệm người quản lý, sửa đổi điều lệ, thay đổi cơ cấu tổ chức, hoặc quyết định chính sách tài chính, đầu tư và hoạt động.

Dự thảo quy định chi tiết các tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi, bao gồm:

• Cá nhân sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp từ 25% vốn điều lệ hoặc cổ phần có quyền biểu quyết trở lên.
• Nhóm cá nhân có liên quan với tổng sở hữu từ 25% trở lên.
• Khi không xác định được theo tiêu chí trên, cá nhân kiểm soát thực tế được xác định qua quyền bổ nhiệm, miễn nhiệm đa số thành viên HĐQT, sửa đổi điều lệ, thay đổi cơ cấu tổ chức, quyết định chính sách tài chính, đầu tư, tổ chức lại hoặc giải thể tổ chức.

NHNN cũng đề nghị Bộ Nội vụ nghiên cứu sửa đổi quy định yêu cầu quỹ xã hội, quỹ từ thiện kê khai thông tin chủ sở hữu hưởng lợi nhằm tăng tính minh bạch, ngăn chặn lợi dụng rửa tiền, tài trợ khủng bố. Các nội dung này được kỳ vọng góp phần hoàn thiện khung pháp lý phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực chứng khoán.