BIDV, Vietcombank, Agribank... sẽ dừng ngay giao dịch chuyển khoản nhanh ngay hôm nay với trường hợp sau

Thông tin cập nhật về việc dừng tự động tách lệnh chuyển khoản giá trị lớn

Gần đây, các ngân hàng BIDV, Vietcombank và Agribank đã thông báo dừng tính năng tự động chia nhỏ các giao dịch chuyển khoản có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên. Mục tiêu là tuân thủ các quy định và nâng cao an toàn thanh toán cho người dùng. Các khách hàng được khuyến nghị lên kế hoạch và điều chỉnh phương thức chuyển tiền cho phù hợp với thay đổi này.

Trước đó, hệ thống Napas cho phép tách lệnh tự động để đảm bảo các giao dịch lớn vẫn qua kênh chuyển nhanh 24/7, bất kể thời điểm trong ngày. Khi tính năng này bị dừng, các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên sẽ đi qua luồng xử lý thông thường và thời gian nhận tiền có thể kéo dài đến vài giờ hoặc sang ngày làm việc tiếp theo, đặc biệt nếu giao dịch diễn ra ngoài giờ hành chính hoặc ngày nghỉ.

Theo lộ trình áp dụng theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN, một số ngân hàng như VPBank, Eximbank, TPBank đã thông báo tương tự và nhiều ngân hàng khác cũng điều chỉnh cách xử lý đối với giao dịch giá trị lớn. Hệ thống SIMO hiện đã triển khai tại 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 trung gian thanh toán.

Kết quả thực tế cho thấy từ cuối tháng 3, hệ thống đã gửi 3,5 triệu lượt cảnh báo rủi ro đến khách hàng; hơn 1,1 triệu giao dịch được người dùng chủ động dừng hoặc hủy sau cảnh báo. Tổng giá trị giao dịch bị ngăn hoặc gián đoạn nhờ cơ chế này đạt lên tới 3.990 tỷ đồng.

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh các điều chỉnh nhằm tăng cường an toàn thanh toán và phòng chống lừa đảo. Theo quy định, các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên cần được theo dõi và, trong một số trường hợp bất thường, rà soát bổ sung nhằm đảm bảo tuân thủ Thông tư 27/2025/TT-NHNN về phòng chống rửa tiền.

Để khách hàng có thể thực hiện các giao dịch gấp, các ngân hàng vẫn đề nghị chia nhỏ giao dịch dưới 500 triệu thành nhiều lệnh riêng lẻ hoặc ưu tiên chuyển vào buổi sáng trong ngày làm việc. Tuy nhiên, NHNN yêu cầu các ngân hàng tuyệt đối không được tự ý chia nhỏ các lệnh trên 500 triệu để qua hệ thống bù trừ điện tử với chỉ một lần xác nhận.

Động thái này được xem như nỗ lực đồng bộ nhằm tăng minh bạch, hạn chế rủi ro và gian lận, đồng thời củng cố an ninh tài chính quốc gia. Trong bối cảnh các biện pháp thắt chặt đang được áp dụng, khách hàng nên theo dõi thông báo từ ngân hàng và lên kế hoạch giao dịch sao cho phù hợp với thời gian và quy trình mới.