Thanh tra NHNN Khu vực 4 đưa ra một số kiến nghị với ACB Trà Vinh

Thông tin kết luận thanh tra NHNN khu vực 14 với ACB Trà Vinh

Ngày 10/6/2026, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 14 ban hành Kết luận thanh tra số 12/KL-TTNH liên quan đến Ngân hàng TMCP Á Châu Chi nhánh Trà Vinh (ACB Trà Vinh). Kết luận nêu lên những kết quả tích cực trong hoạt động, đồng thời ghi nhận một số tồn tại cần được khắc phục.

Những kết quả tích cực được nêu bao gồm sự tăng trưởng ở các chỉ tiêu cơ bản của chi nhánh. Cụ thể, tổng tài sản, vốn huy động và dư nợ cho vay đã tăng qua các năm. Kết quả kinh doanh hằng năm của ACB Trà Vinh cũng được cho là có lãi; hoạt động ngoại hối và chuyển tiền ra nước ngoài được thực hiện đúng quy định. Chi nhánh được cho là chấp hành tốt các quy định của pháp luật và của NHNN trong hoạt động kinh doanh.

• Tăng trưởng tổng tài sản và vốn huy động
• Dư nợ cho vay tăng qua các năm
• Kết quả kinh doanh hằng năm có lãi
• Hoạt động ngoại hối và chuyển tiền ra nước ngoài tuân thủ đầy đủ quy định

Tuy vậy, kết luận cũng chỉ ra một số tồn tại cần cải thiện, đặc biệt ở công tác thuyết minh hồ sơ, thu thập tài liệu và chứng từ để chứng minh kết quả thẩm định và xét duyệt cho vay. Việc nhận diện và đánh giá rủi ro trước, trong và sau cho vay còn chưa đầy đủ; quy trình nghiệp vụ và quy chế thực hiện còn thiếu đầy đủ, nhất là công tác kiểm tra sau cho vay và đánh giá tài sản đảm bảo.

Trách nhiệm được xác định thuộc về các cá nhân liên quan đến hồ sơ vay tại ACB Trà Vinh, gồm nhân viên nghiệp vụ, Trưởng/Phó phòng nghiệp vụ và Giám đốc phòng giao dịch Tiểu Cần. Theo kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 14 đã đưa ra 4 kiến nghị liên quan đến ACB Trà Vinh nhằm cải thiện quy trình và đảm bảo quản trị rủi ro.

• Hoàn thiện thuyết minh hồ sơ và thu thập đầy đủ tài liệu làm căn cứ thẩm định
• Cải thiện quy trình cấp tín dụng và quản trị rủi ro trước, trong và sau cho vay
• Đảm bảo đầy đủ kiểm tra sau cho vay và định giá tài sản đảm bảo
• Nâng cao trách nhiệm và thực thi đúng quy trình tại chi nhánh Trà Vinh

Kiến nghị được đưa ra nhằm tăng cường tuân thủ và minh bạch, phù hợp với mục tiêu củng cố an toàn hoạt động ngân hàng và bảo vệ người gửi tiền, đồng thời hướng tới cải thiện chất lượng quản trị rủi ro tại ACB Trà Vinh.