Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, xu hướng từ tư duy “lướt sóng” sang đầu tư dài hạn đang ngày càng rõ nét. Theo ông Choi Yunsun, Giám đốc Tài chính của KB Việt Nam (KBSV), sự chuyển dịch này góp phần hình thành một thế hệ nhà đầu tư bền bỉ và kỷ luật, đồng thời khơi thông nguồn vốn dài hạn cho nền kinh tế.
Ông cho rằng sự thay đổi tư duy được thúc đẩy bởi ba yếu tố chính. Thứ nhất là sự trưởng thành của thị trường và nhà đầu tư. Thứ hai là môi trường lãi suất và sự dịch chuyển dòng tiền. Thứ ba là sự phát triển của công nghệ số, giúp tiếp cận thị trường chứng khoán thuận tiện hơn cho người mới tham gia.
Nhà đầu tư Việt Nam đang ở giai đoạn chuyển giao mạnh mẽ và dần mở rộng nhận thức về tư duy tích sản. Nhu cầu có thật, nhưng còn thiếu các công cụ giúp duy trì tính kỷ luật và quản trị rủi ro trong danh mục đầu tư.
KBSV lựa chọn phát triển sản phẩm Tích sản định kỳ với kỳ vọng giúp nhà đầu tư giải quyết bài toán quản trị rủi ro và xác định thời điểm tham gia thị trường. Với hình thức đầu tư định kỳ, nhà đầu tư có thể áp dụng chiến lược trung bình giá và giảm áp lực theo dõi bảng điện hàng ngày, từ đó giảm rủi ro mua ở mức giá cao.
Thông qua tính năng tích sản tự động trên ứng dụng KB Buddy, nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục đều đặn và kỷ luật hơn. Điều này đặc biệt phù hợp với những người bận rộn hoặc chưa có nhiều kinh nghiệm tham gia thị trường.
Đối tượng khách hàng trọng tâm mà KBSV hướng tới là thế hệ trẻ – những người có tư duy tài chính hiện đại, nhạy bén với công nghệ và mong muốn xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn từ sớm. KBSV kỳ vọng không chỉ cung cấp một sản phẩm đầu tư mà còn đồng hành cùng khách hàng trên hành trình tích lũy tài sản.
Có hai rào cản chính khiến tích sản chứng khoán chưa trở thành thói quen tài chính phổ biến. Thứ nhất là tâm lý và định kiến, khi nhiều người vẫn xem chứng khoán như hoạt động đầu cơ và rủi ro cao. Thứ hai là vấn đề kỷ luật đầu tư, do cảm xúc dễ khiến nhà đầu tư dao động khi thị trường biến động. Đó là lý do tự động hóa đóng vai trò quan trọng: việc đầu tư định kỳ giống như gửi tiết kiệm tự động và giúp người tham gia thị trường duy trì kỷ luật trong dài hạn.
Nếu nhìn xa hơn 5–10 năm tới, mô hình tích sản định kỳ được kỳ vọng sẽ hình thành dòng vốn dài hạn và ổn định cho thị trường chứng khoán. Điều này giúp doanh nghiệp niêm yết huy động vốn cho các kế hoạch phát triển dài hạn và đóng góp vào tăng trưởng kinh tế. Đối với nhà đầu tư, tích sản định kỳ có thể hình thành một thế hệ nhà đầu tư chuyên nghiệp, không chỉ ở khả năng giao dịch hay phân tích kỹ thuật mà còn ở phân bổ tài sản và kiên định với mục tiêu tài chính dài hạn.