Thanh tra Ngân hàng Nhà nước: Hoạt động cấp tín dụng của 1 chi nhánh ngân hàng tiềm ẩn nhiều rủi ro

Thông tin kết luận thanh tra NHNN khu vực 15 đối với Kiên Long Bank Cà Mau

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 15 vừa ban hành kết luận thanh tra số 26/TB-TTNH liên quan đến Kiên Long Bank Cà Mau (KienlongBank Cà Mau). Kết quả cho thấy chi nhánh đã có nỗ lực trong hoạt động nghiệp vụ, tăng trưởng cho vay và duy trì lãi trong một số năm gần đây, với nguồn thu chủ yếu từ hoạt động tín dụng. Tuy vậy, kết luận cũng nêu lên một số tồn tại cần khắc phục để đảm bảo an toàn vốn và tuân thủ quy định.

Theo kết luận, chi nhánh cấp tín dụng cho khách hàng không đáp ứng đủ điều kiện vay vốn theo quy định tại Thông tư 39/2016/TT-NHNN. Công tác thẩm định và quyết định cho vay chưa chặt chẽ và chưa đầy đủ theo quy định; công tác kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay cũng chưa chặt chẽ. Ngoài ra, việc định giá và nhận thế chấp tài sản bảo đảm còn tồn tại hạn chế, làm gia tăng rủi ro và tiềm ẩn vi phạm.

Nguyên nhân được nêu rõ là Ban Giám đốc Kiên Long Bank Cà Mau và các phòng giao dịch chưa thực hiện đầy đủ nhiệm vụ thẩm định, quyết định cấp tín dụng, kiểm tra và giám sát vốn vay. Chuyên viên và lãnh đạo các cấp còn nhận thức hạn chế về các quy định pháp luật và văn bản chỉ đạo của NHNN, dẫn tới vi phạm và sai sót. Năng lực thẩm định, kiểm tra và giám sát vốn vay còn nhiều hạn chế và công tác tự kiểm tra, kiểm soát nội bộ chưa được thực hiện đầy đủ.

Với những vi phạm này, trưởng đoàn thanh tra đã ban hành 3 Quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng đối với KienlongBank Cà Mau, PGD Nam Căn và PGD Đầm Dơi, về hành vi cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đáp ứng điều kiện theo quy định. Căn cứ kết quả thanh tra, NHNN Chi nhánh Khu vực 15 yêu cầu KiênlongBank và KiênlongBank Cà Mau thực hiện 2 kiến nghị và 5 khuyến nghị để khắc phục tồn tại, sai sót nhằm bảo đảm hoạt động an toàn và tuân thủ pháp luật.

Điểm nổi bật của kết luận thanh tra

• 26/TB-TTNH là kết luận thanh tra liên quan đến hoạt động tín dụng tại Kiên Long Bank Cà Mau.
• 3 Quyết định xử phạt vi phạm hành chính được ban hành đối với Kiên Long Bank Cà Mau và hai điểm giao dịch liên quan.
• Cá nhân và tổ chức liên quan phải thực hiện 2 kiến nghị và 5 khuyến nghị để khắc phục sai sót.
• Văn bản nhấn mạnh yêu cầu tăng cường quản trị rủi ro và đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng theo quy định.